1
較高的專業能力
人品好、心態好、作風好，知識面寬，精通業務，取得相關專業上崗資格證書、具有客戶經理所需的專業知識，對金融、法律法規、市場營銷等知識有較深的瞭解，熟悉行內各方面的業務，同時對他行產品有一定的瞭解。
2
較高的判斷分析能力
能夠對客戶進行綜合分析（包括對潛在客戶的四個判斷、合作成功與否的判斷、對合作潛力的判斷、對營銷渠道的判斷、對自己行內政策的判斷），對客戶風險有較強的預見能力。
能夠分析瞭解自己工作範圍內的各方面情況自身崗位的工作目標明確，計劃方案切實可行，預算安排精確有效。
3
營銷溝通能力
具備良好的客戶溝通技巧，能夠利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係，能夠得到客戶認同與接納。
善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。
具備一定的營銷技巧和較強的服務意識，具有體察客戶的敏感性，能夠綜合運用市場細分、市場定位、營銷手段等方法和技能開拓市場。
