資金監管帳戶設定

資金監管帳戶：可採用兩種不同模式：封閉式專用帳戶監管模式和直接監管兩種模式。

1、封閉式監管要開立專用帳戶，多適用於授信相關資金監管

2、直接監管模式是企業將已在經辦行開立的結算存款帳戶作爲指定監管帳戶，由經辦行櫃員在AS400系統中設定監管標識，不另行開設專用帳戶。

資金監管帳戶也稱爲第三監管，一般企業與銀行簽訂，銀行對指定帳戶的特定用途資金進行專項管理使用，雙方都必須去監管銀行開戶。