①自然人客戶給境內銀行帳戶轉賬，單筆超過50萬，或者轉賬之後，日交易金額累計超過了50萬，就會被轉出帳戶所在的金融機構審查，並上報大額交易
②自然人客戶給境外銀行帳戶轉賬，單筆超過20萬，或者轉賬之後，日交易金額累計超過了20萬，就會被轉出帳戶所在的金融機構審查，並上報大額交易
③被金融機構有合理理由懷疑，轉賬的資金或試圖轉賬的資金，是與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，都會進行審查，提交可疑交易報告，甚至對帳戶進行緊急止付、凍結管理。
其中累計交易金額，是以客戶爲單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
除了銀行個人帳戶的大額交易及異常流水，會接受央行監控管理像支付寶、微信支付等非銀行支付機構的大額轉賬記錄。也要接受央行的監控管理。
根據大額支付的相關規定，個人轉賬單日內單筆或者累計轉賬金額超過5萬元的用戶會被列爲監控狀態。這種情況屬於正常監控，只要系統最終判定該轉賬爲正常交易，就不會影響用戶的後續交易但是如果檢測結果屬於可疑交易會上報給相關的監管部門
①自然人客戶給境內銀行帳戶轉賬，單筆超過50萬，或者轉賬之後，日交易金額累計超過了50萬，就會被轉出帳戶所在的金融機構審查，並上報大額交易
②自然人客戶給境外銀行帳戶轉賬，單筆超過20萬，或者轉賬之後，日交易金額累計超過了20萬，就會被轉出帳戶所在的金融機構審查，並上報大額交易
