個人帳戶收款超過5萬人民幣時就會被監控，超過20萬人民幣的時候反洗錢系統會自動監測到數據。但是各個商業銀行的監控力度有所差異，處理方式也不盡相同。假設收款方的交易行爲屬於正常業務，那麼系統預警對當事人來說並不會產生影響。
1、個人帳戶在短時間內有大量資金分批轉入(出)或者集中轉入(出)
2、企業帳戶的收付頻率以及交易金額和公司的業務規模不匹配
3、企業的資金流向和經營範圍不匹配
4、公司帳戶的平常收付和經營特點不適應
5、企業帳戶發生週期性的鉅額資金週轉和本公司的業務性質不匹配
6、同樣的收款方和付款方近期內多次發生資金收付
7、突然啓用長久閒置的帳戶並且短期內大量資金收付
8、短時間內多次獲得與經營範圍不相關的個人收款
9、存取金額、頻率和用途與正常收付狀況不匹配
10、個人帳戶短期內收付現金一百萬元以上
11、與走私等黑色交易活動嚴重地區的客戶在短時間內有多次資金活動
12、個人連續多次開設帳戶以及註銷帳戶，並且註銷帳戶之前有大量資金交易
13、個人故意化整爲零，用以躲避大額交易檢測
14、人民銀行認定的另外的可疑交易行爲
15、金融機構判定的另外的可疑交易行爲。
