1、在對賬服務平臺登入網銀，系統將全自動提示客戶挑選帳戶的對賬方法，閱知有關提示後，即可申請辦理別的業務流程。對賬週期時間設定爲一個季度，每月逐漸的第一天，個人網上銀行系統將全自動提示客戶進行帳戶餘額對賬。
2、系統依據登陸資格證書的管理權限，表明其可實際操作帳戶在上一季度末的餘額狀況，提示客戶開展對賬，客戶可按系統提示點一下餘額對賬，開展對賬。也可點一下關閉按鈕，臨時實際操作別的業務流程，隨後從財務管家，銀企合作對賬，帳戶餘額對賬選單欄中進到，開展對賬。
3、如果登陸資格證書底下應實際操作的、本期未對賬的帳戶，在對賬週期時間內，系統將在登入網上銀行時提示客戶開展對賬，進到帳戶餘額對賬網頁頁面後，系統提示餘額與公司帳戶餘額相符合，點一下相符合按鍵，系統紀錄下對賬結果，對賬完畢。
