1、儘量避免快進快出、大額頻繁
2、還要避免分散轉入、集中轉出、或者避免集中轉入、分散轉出
3、避免每日轉入、轉出金額基本一致以及避免不留餘額現象
4、避免過渡性質明顯
5、避免重複交易以及交易類型單一
6、避免交易金額與客戶的身份年齡職業不匹配
7、避免資金主要流向房地產、珠寶玉石等洗錢風險較高的特定非金融行業
8、避免帳戶24小時發生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付轉入交易現象
9、轉款儘量有個時間差，防止出現資金異常被凍結帳戶情形
10、還要注意轉款用途儘量與經營有關，比如往來款等
11、避免轉出方式全部爲手機銀行
12、儘量避免資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符
13、儘量避免相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付
14、儘量避免長期閒置的帳戶原因不明地突然啓用，且短期內出現大量資金收付
15、儘量避免短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款
16、儘量避免個人銀行結算帳戶短期內累計100萬元以上現金收付
17、儘量避免存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符
18、儘量避免頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
