現金流是衡量企業還款償債能力的核心指標，而銀行流水作爲現金流的載體，是快速瞭解企業經營情況的最好抓手，可以幫我們高效發現企業的潛在問題。
1、透過法人代表和企業股東資訊，可以判斷交易對手方是否爲企業的關聯方。
2、透過經營範圍判斷企業是客戶/供應商，可幫助我們建立行業指標（比如對批發商類支出佔總收入或總支出的比例）
3、透過註冊日期將企業分爲新成立，1-2年，2-5年，5年以上等，可以幫助發現新成立就發生密切貿易往來的疑點公司
4、透過註冊資本，可以將企業分爲大中小型，等等每筆交易都可以分類。首先按經營性，籌資性和融資性區分，並繼續細化分類爲內部轉賬，銷售收入，貸款流入，往來拆借，供應商採購，工資支出，稅費繳納，水，電，房租，差旅等等。
標籤分類完成後，數據清洗也就同時完成了。後續可以精準的分析企業的經營情況，而不受內部轉賬和投融資交易的影響。標籤和分類會對我們後續的分析建立基礎，由此可以進行多維度分析。
