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做网店银行卡转账频繁被风控

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做网店银行卡转账频繁被风控

银行交易频繁被风控通常是24小时之后自动解除,也可能不会自动解除,那么就需要持卡人向银行表明是本人在操作,提供交易证明,这样就能快速的申请解除,各大银行在这方面的规定不尽相同。

银行卡被风控解除的时间与被风控的原因是有关系的:

【1】因为密码输入错误被风控的,一般24小时之内就会解除,如果到银行柜台进行办理,可以更快地解除。

【2】因为信用卡逾期被风控的,一般是半年以上的时间才会被解除,如果金额很大,时间会更长。

【3】因为案件被风控的,解除时间要根据调查结果来确定,等公安机关、银行调查完毕后,确定持卡人与案件无关系,才能解除风控。

如果不是自己的原因,那么通常是因为以下三种情况:

1、流水异常冻结:如果用户在转账时流水过大,备注中存在敏感文本的话,就有可能会被冻结,处理方法是本人去银行申请解冻,通常需要三个工作日解决

2、警方冻结:在用户的银行卡收到了别人汇来的黑钱,但是用户并没有接收时,会被警方冻结,通常冻结七十二小时后自动解冻

3、警方申请人民法院冻结,这种情况说明用户的银行卡直接接收了黑钱银行卡打款,这类情况通常会冻结六个月以上,警方可以延长冻结期,甚至直到结案或撤案。